【島田市編】相続対策として不動産の整理を進めた事例

1-1.お客様の相談内容

1-2.解決したいトラブル・課題

1-3.不動産会社の探し方・選び方

1-4.S様の「トラブル・課題」の解決方法

S様はご実家の劣化が進んでおり、相続しても負担になるだけだと感じ、お父様の生前に手放すことを検討しています。

S様親子のように将来を見据えた生前の売却はメリットが多いです。

1-4-1.将来を見据えてご自宅を手放すメリット

① 相続人同士のトラブルを防げる
不動産は分割が難しい資産のため、相続人が複数いると共有の扱いや売却の判断で意見が分かれ、揉め事につながりやすいものです。
生前のうちに売却して現金化しておけば、財産を公平に分けやすくなり、将来の相続手続きがスムーズに進みます。

② 将来の維持管理の負担をなくせる
空き家を持ち続けると、固定資産税や修繕費に加え、草刈りなどの管理も必要になり、大きな負担になります。
老朽化が進むほど「負動産」になりやすくなるため、早めに売却することがリスク回避につながります。

③ 資金を有効活用できる
売却して得た資金は、老後の住み替え費用や生活費に充てられるほか、
子どもや孫への生前贈与など、相続税対策として利用することもできます。
現金化することで、資金の使い道の自由度が大きく広がります。

1-4-2.「結果」

後日、S様は弊社で紹介したメリットをお父様にもお話したそうです。
その結果、お父様も売却の効果や将来の負担軽減を理解され、ご自宅を手放し、退職後の住み替えを決断されました。

現在は弊社で売却手続きの準備を進めつつ、退職後に住む予定の浜松市内で新しい住まい探しを行っています。

S様は「空き家になる前に動けて本当に良かった。これで将来の不安と負担を一つ減らせました。」と安心された様子でした。

2-1.お客様の相談内容

2-2.解決したいトラブル・課題

2-3.不動産会社の探し方・選び方

2-4-1.不動産における生前対策

1. 家の片付け・生前整理を進める
長年使っていない物や不要な物を思い切って処分します。
これにより、家族が将来整理に苦労することを防げるだけでなく、自分自身の生活空間も整います。

また、重要書類の保管場所や財産の概要をノートやファイルにまとめておくとより効果的です。
家族が「何がどこにあるかわからない」と困らずに済むだけでなく、相続や管理の手続きがスムーズに進むようになるでしょう。

2. 写真・思い出の品を整理する
思い出の写真や品物は、そのまま置いておくと量が増え続けやすいものです。
写真をデータ化したり、家族が見やすいようにアルバムとしてまとめたりすることで、物量が減り、家が整理されていきます。

さらに、家族と一緒に思い出を振り返りながら整理を進めることで、
「こんなことがあったね」と会話が生まれ、心の整理や家族の絆を深めるきっかけにもなります。

3. エンディングノートを作成する
エンディングノートとは、医療・介護に関する希望、葬儀の形、財産に対する考え方、家族へのメッセージなど、自分の思いをまとめて書いておくものです。

法的効力はありませんが、「不動産をどう扱ってほしいか」などを明記しておくと、相続人の判断材料になり、家族の精神的負担を大幅に軽減できます。
また、家族間で方向性がブレることを防ぎ、将来的なトラブル回避にもつながります。

2-4-2.「結果」

T様は「元気なうちにできる対策を知ることができて良かった」と安心されたご様子でした。

今後は売却も視野に入れつつ、まずは家の片付けから進めていくことになりました。
T様は最後に、「これで息子に迷惑をかけずに済みそうです。また相談させてください。」とおっしゃっていました。

3-1.お客様の相談内容

3-2.解決したいトラブル・課題

3-3.不動産会社の探し方・選び方

3-4.M様の「トラブル・課題」の解決方法

M様は子どもたちの相続時の負担を減らすため、「ご自宅を売却して住み替えを行いたい」とのことでした。
ご高齢の方が住み替えを行う際には、いくつかの重要なポイントがあります。

3-4-1.住み替えにおける重要なポイント

高齢者の住まいを考える際には、
「転倒のリスクを減らすこと」「生活しやすい動線」「室内外の温度差をなくすこと」がとても重要です。
安心して長く暮らせる住まいを選ぶために、次のポイントを意識するとよいでしょう。

• 段差の少ない住まい（平屋・ワンフロア・エレベーター付きマンション）

段差は転倒事故の大きな原因になります。
ワンフロアで生活が完結する間取りや、エレベーター付きのマンションは移動負担が軽く、将来的に歩行が不安になった場合でも安心です。

• 断熱性が高く、ヒートショックを防げる住まい

冬場の浴室や脱衣所が寒い住宅は、ヒートショックの危険性が高まります。
断熱性の高い建物や、浴室・脱衣所の暖房設備が整っている住まいを選ぶと、健康面でも安心して暮らせます。

• 手すりや引き戸などのバリアフリー設計

廊下やトイレ、浴室に手すりがあると体の支えになり、転倒予防にもつながります。
また、引き戸は力を入れず開閉でき、車いすでも使いやすいため、高齢期に適した設備です。

• 生活利便性（病院・スーパー・公共交通機関への距離）

徒歩圏内に病院やスーパーがあると、買い物や通院の負担が大きく軽減されます。
また、バス停や駅が近い住まいであれば運転をしなくなった後でも外出がしやすく、「生活の質（QOL）」を維持しやすいという大きなメリットがあります。

3-4-2.「結果」

M様は住み替えのポイントをご理解され、「今の体力のあるうちに住環境を整えたい」と住み替えに対してより前向きな気持ちになりました。

その後、弊社とともに候補物件をいくつか見学し、段差の少ないワンフロアタイプで、医療機関やスーパーも近くにある利便性の高い物件を気に入られ、新居への住み替えを正式に進めることになりました。

住み替え先が決まったことで、ご自宅の売却活動も本格的に開始。
島田市での豊富な取り扱い実績を活かし、適正価格の査定から販売戦略の立案までサポートした結果、想定より早い時期に購入希望者が見つかり、無事に売却が成立しました。

M様からは、「広い家の管理に追われる心配もなくなり、子どもたちにも迷惑をかけずに済むと思うと安心しました。もっと早く相談すればよかったです。」とのお声をいただき、住み替えと相続準備の両面で満足していただける結果となりました。